中国反洗钱立法研究

《中国反洗钱立法研究》是我国第一部从立法角度系统研究预防、控制和惩治洗钱的专著。本文注重经济、金融和法律的耦合，深入分析了如何降低反洗钱的制度性障碍，充分发挥我国反洗钱制度的有效性，促进反洗钱制度的“帕累托效应”，以及如何在反洗钱中发挥反洗钱的作用，并提出了符合中国国情的反洗钱制度设计。第一章论述了反洗钱法的性质和目的，指出反洗钱法不仅是打击洗钱法，而且是洗钱的事前预防、事中控制和事后惩罚法。同时，为了充分发挥反洗钱法的作用，只有将《反洗钱法》提升为法律地位并予以颁布，才能发挥其应有的作用。因此，反洗钱法的内容应当全面，并通过多种法律手段进行调整。具体包括反洗钱法的性质和目的、反洗钱法的效力、反洗钱法的原则、反洗钱主体的责任、反洗钱预防法律制度、反洗钱控制法律制度、洗钱犯罪的定义，犯罪构成与国际合作。《反洗钱法》的目的是分层次（全面展开）《中国反洗钱立法研究》是我国第一部从立法角度系统研究预防、控制和惩治洗钱的专著。本文注重经济、金融和法律的耦合，深入分析了如何降低反洗钱的制度性障碍，充分发挥我国反洗钱制度的有效性，促进反洗钱制度的“帕累托效应”，以及如何在反洗钱中发挥反洗钱的作用，并提出了符合中国国情的反洗钱制度设计

第一章论述了反洗钱法的性质和目的，指出反洗钱法不仅是打击洗钱法，而且是洗钱的事前预防、事中控制和事后惩罚法。同时，为了充分发挥反洗钱法的作用什么叫反洗钱，只有将《反洗钱法》提升为法律地位并予以颁布，才能发挥其应有的作用。因此，反洗钱法的内容应当全面，并通过多种法律手段进行调整。具体包括反洗钱法的性质和目的、反洗钱法的效力、反洗钱法的原则、反洗钱主体的责任、反洗钱预防法律制度、反洗钱控制法律制度、洗钱犯罪的定义，犯罪构成与国际合作。反洗钱法的目的可以根据不同的层次和要求分为具体目标和最终目标。具体目标是指在技术层面建立合理的反洗钱制度和控制手段，而最终目标是指具体目标的运行，以合理预防和打击反洗钱，遏制其上游犯罪活动，防止国家财政收入和国有资产流失，维护金融经济安全，促进经济发展、社会稳定和国家长治久安。第二章在考察国际反洗钱法公约效力的基础上，提出了我国反洗钱法的效力制度设计。认为我国反洗钱法的空间效力应建立以地域管辖权、属人管辖权、保护性管辖权、普遍管辖权和管辖权合作为基础的多层次管辖体系。就《反洗钱法》的时效性而言，由于洗钱犯罪的危害性已为大家所认识，因此《反洗钱法》应自通过之日起生效，并在溯及力上采用“旧而轻”的原则，以贯彻人权保护的精神

第三章分析了反洗钱法基本原则的性质和功能，并对基本原则的体系结构进行了具体阐释。认为我国反洗钱法的原则应包括以下几项：免除个人隐私和商业秘密义务的原则、完善报告主体内部控制制度的原则、合法性和谨慎性原则、协调与合作原则，以及国际合作的原则。第四章首次对我国反洗钱协调机制的性质、特点和功能进行了深入研究，指出反洗钱协调机制由国家反洗钱协调机构牵头，以指导、监督、协调和管理为基本方式什么叫反洗钱，反洗钱义务报告机制、信息监督部门、侦查机关、刑侦机关、司法机关各司其职，相互配合、相互制约，是一个具有反洗钱制度安排性质的层级结构体系，旨在协调、协调、协调、协调、协调、协调、协调、协调，形成合力，优化资源，降低成本，提高效率，维护国家经济安全，维护公平公正的市场交易秩序，维护国家、集体、经济组织和公民的合法权益。反洗钱协调机制作为反洗钱的一种制度安排，在反洗钱体系的层级结构中处于承上启下、举足轻重的地位，是其他反洗钱体系所无法替代的。同时，反洗钱协调机制的地位是独立的。其主要作用是将反洗钱体系的相关指导思想、基本原则、基本任务、政策措施渗透到反洗钱的各个阶段和环节，使相对独立的反洗钱机关、部门和机构各司其职，形成一个有机整体。在比较其他国家成熟经验模式的基础上，对建立我国反洗钱协调机制和机构的必要性、原则和条件，以及反洗钱协调机制的职能和人员构成进行了具体设计

主张为充分发挥反洗钱协调机制的作用，整合国家反洗钱力量，反洗钱协调机构应直接隶属于国家，即国家反洗钱委员会。同时，下设国家反洗钱调查局、国家反洗钱信息监测处理中心和国家反洗钱专家委员会，对洗钱专项问题行使调查、信息监测和咨询职能，加强防范，控制和惩罚，确保国家金融和经济安全。第五章首先对我国反洗钱信息收集情况进行了统计分析，论证了在我国建立国家反洗钱信息监测与处理中心的必要性。主张中国反洗钱信息监控处理中心具有独立性，主要体现在人员、财务和内部的独立性；此外，国家反洗钱信息监测和处理中心与刑事执法部门之间的关系建议借鉴法国